Funciones financieras en Excel

Veamos algunas de las funciones más utilizadas o importantes que proporciona Excel a nivel financiero.

Función PAGO

Esta función financiera de Excel se utiliza para un crédito o préstamo constante, permitiendo calcular el pago del mismo con un tipo de interés que no varía. Esta fórmula incorpora una serie de argumentos para el cálculo del pago del préstamo:

• • El tipo de interés que se aplica al préstamo (tasa).
• • El número de cuotas o pagos que se deben realizar para liquidar el préstamo (Nper).
• • El valor actual o bursátil (Va).
• • El valor futuro o final (Vf).
• • El indicador de cuándo se vencen los pagos, bien al final o al principio del periodo (Tipo).

Funciones VNA y TIR

Estas dos funciones estadísticas financieras de Excel son muy interesantes, y se utilizan de manera habitual para cálculos precisos sobre el valor neto actual y para controlar el flujo de caja.

TIR. Es una función de Excel que devuelve la tasa interna de retorno del cash-flow o flujo de caja. La sintaxis que se utiliza en esta función es:

VNA. Esta función financiera se utiliza para calcular el valor neto actual, es decir, el valor actual de una inversión en función de los movimientos periódicos de efectivo que se producen durante un periodo y su tasa de descuento. Su sintaxis es:

En Excel hay una amplia lista de funciones financieras que se pueden utilizar para crear fórmulas interesantes para mostrar información de interés para el negocio.

Otras funciones

Función VF. Esta función devuelve el valor final o futuro de una inversión. Para ello se basa en los pagos periódicos y constantes que se realizan, así como, en el interés constante aplicado.

Función VA. Se utiliza para obtener el valor actual o presente de una inversión, utilizando la suma total del valor actual de los pagos que se realizan.

Función TASA. Se utiliza para obtener el tipo o tasa de interés de un periodo de un préstamo o inversión realizada. Cuenta con distintas variedades para devolver la tasa de descuento bursátil (TASA.DESC), la tasa de interés de la inversión total para un valor bursátil (TASA.INT) o la tasa de interés nominal anual (TASA.NOMINAL).

Función NPER. Para obtener cuántos pagos se realizan en un préstamo o una inversión.

Función PRECIO. Es una función bursátil de Excel para obtener el precio por $100 de un valor bursátil (con pago de un interés periódico).

Función AMORTIZ.LIN. Otra función de Excel que se encarga de mostrar la amortización de cada uno de los periodos contables.

Función RENDTO. En un valor bursátil es muy importante poder conocer cuál es su rendimiento, para lo cual, el uso de esta fórmula de Excel es una buena alternativa.

Función INT.EFECTIVO. Esta función calcula el tipo de interés anual o TAE (tasa anual equivalente), proporcionándole para ello el tipo de interés anual nominal y la frecuencia de pago.